Iga päev näeme aina intensiivsemaid internetikurjategijate rünnakuid. Säärased ründed, kus tahetakse inimene sõna otseses mõttes paljaks varastada, on nüüdseks reaalsus.
Kuritegevus on väga suures osas koondunud internetikeskkonda ning internetikuritegude langust pole oodata, pigem räägime stabiilsest tõusutrendist. Registreeritud juhtumite tõusu tagajärjel muutuvad keerukamaks ka kuritegelike skeemide struktuurid. Skeemid põimuvad eri kuritegude sümbioosina ja kaasavad seejuures ka tavakodanikke. Kodanikke, kes on eelnevalt olnud ise pettuse ohvri rollis või otsivad lisatööd. Sel aastal on sagenenud juhtumid, kus inimesed astuvad sammu kuritegeliku maailma suunas, hakates vahendama võõrast, kuritegelikul teel hangitud raha.
Võrreldes sääraste skeemide avastamise arvuga 2022. aastal tõusis selle aasta esimese pooles sääraste juhtumite avastamiste arv pea kaks korda. Neid juhtumeid on jõudnud isegi kohtusse ja kuritegevusliku raha vahendamisega seotud inimestele on määratud reaalseid kriminaalkaristusi. Kahjuks on meie seas aga aina enam neid, kes astuvad kupüüridest pimestatult kuritegevuse kiirelt keerlevale karussellile, pööreldes sellega õndsas olekus kaasa, mõtlemata oma tegude tagajärgedele nii enda kui ka kaaskodanike seisukohast. Ettekäändeks ei saa tuua ka teadmatust, sest seaduse mittetundmine ei vabasta vastutusest.
Kuidas inimesed sääraste petuskeemide konksu otsa saadakse? Põhjusi võib otsida eeskätt meie majanduslikust olukorrast ning teadlikkusest ja haritusest. Rääkides nüüdisühiskonna ohtudest nagu isikuandmete leke ja rahapesu ahelasse sattumine, tuleb loota vaid enese tarkusele ja nutikusele, hoiduda riskikäitumisest ja seeläbi taoliste operatsioonide osaliseks saamisest. Kahjuks jääb aga ühiskonnas puudu kriitilisest ja ratsionaalsest mõtteviisist ning vajalike seoste loomisest, mille tagajärjed on teinekord väga karmid. Kuritegelike struktuuride taktikaline eesmärk on haarata rahaga keerulisi suhteid omavaid ja liialt usaldavaid inimesi rahapesu skeemidesse, kasutades ära uusi kontosid, et varastatud raha lõppeesmärgina oma tuluks pöörata.
Oma igapäevatöös oleme näinud enamasti nelja teekonda, kuidas nii-öelda rahamuulaks saadakse. See kogemuslugude loetelu pole siinkohal kindlasti ammendav. Sääraste skeemidega kaasa minemise põhjused on lõpuni teadmata, kuid saame kogetu põhjal siiski teha mõningaid järeldusi.
Kõigepealt töökuulutused internetiavarustes, kus pakutakse näiteks rahaliste vahendite operaatori tööd. Ametitiitel võib kõlada küll suursuguselt, kuid mõningal juhul peidab see endas sulaselget rahapesus osalemist. Oma isikliku konto kaudu eri summade vahendamine pole ilmselgelt mõistlik otsus ja häirekell võiks hakata peas tirisema.
Teine skeem on eelnevalt juba petturite ohvriks sattunud inimeste värbamine. Antud olukorras on inimese kohta juba teada palju infot, mistõttu pole tema veenmine ega vahest ka sundimine kurjategijate jaoks keeruline. Inimest, kes on näiteks ebakorrektse rahakäitumise tagajärjel kaotanud väga suure summa raha, on kurjategijatel lihtne manipuleerimise kaudu endale allutada. Neile tehakse ettepanek või ähvardatakse, sundides inimest vahendama rahasummasid isikliku konto kaudu. Samuti lubatakse näiteks kaotatud raha tagasi saamist või kõigest järgnevast halvast päästmist. Ilmselgelt on säärane illusioonide loomine enamasti väga absurdne – kurjategijatele kaotatud raha enamasti tagasi ei saada. Kuritegelikult omastatud rahasumma panustatakse kiirelt uuesti kuritegevusahelasse, et toita uusi skeeme või ülal pidada kuritegeliku jõugu ladvikut.
Kolmandaks näeme üht kasvavat trendi ehk armukelmuste ohvrite kaasamist. Kui varem nägime, et ohvrilt peteti välja vaid tema säästud ja vara, siis uus trend on ka väidetavatelt sugulastelt raha edasi saatmine oma kallimale. Reaalsuses ei ole raha saatjad sugulased, vaid samasugused pettuse ohvrid ja endale teadmata suunab armunud ohver raha otse järgmistele ohvritele.
Neljanda teekonnana saab välja tuua oma isikliku konto võõra kasutusse andmise ehk pettusliku raha enda kontole laskmise, raha sularahas väljavõtmise ja selle üleandmise tundmatule inimesele. Äärmuslikel juhtudel antakse pangakonto võõra isiku käsutusse ehk konto ja sellega seonduv on ühe isiku nimel, kuid sellega opereerib keegi tundmatu. Siin tuleb meeles pidada, et vastutab konto omanik.
Rahamuuladele, nagu sääraseid tegelasi kutsutakse, on tehtud ülesandeks eri summade vahendamine oma isikliku konto kaudu. Need ühekordsed ülekannete summad ei ole tavaliselt suured, pigem võivad jääda kuni tuhandetesse eurodesse ühe kande kohta. Pikema perioodi vältel võivad summad olla aga üpris märkimisväärsed ja see tegevus kulmineerub eeldatavasti süüdistusega suures mahus toime pandud rahapesu eest.
Miks inimesed seda teevad või säärase teoga kaasa lähevad? Nagu eespool mainitud, tahavad manipulatsiooni teel värvatud alluvad kaotatud raha tagasi saada. Enamasti „töö“ ehk vahendamise teenuse eest mingit tasu ei saada – nii mängivad kurjategijad nad kavalalt üle ja rahaliselt puntras olevaid inimesi kasutatakse kui odavat tööjõudu. Ainsa reaalse tasuna ootab suure tõenäosusega ees kurjategija staatus ja hiljem eeldatavasti süüdimõistev kohtuotsus.
Pangad pööravad aina enam tähelepanu eelnimetatud skeemide leidmisele ja teevad enda poolt kõik võimaliku, et säärast tegevust ennetada ja vajadusel piirata. Seega on oluline olla pankade infokirjade, selgituste küsimise ja hoiatuste suhtes tähelepanelik. Vastavad üksused ja spetsialistid tegutsevad iga päev rahavoogude turvalise ja korrektsete liikumise nimel ning tõkestavad seejuures kahtlast ja kuritegelikku raha edastamist. Pankade üks suur eesmärk on tuvastada eelnimetatud kriminaalsed tehingud ja oma kliendibaasist välja sõeluda isikud, kes ei austa panga ja kliendi vahel allkirjastatud lepingu tingimusi ega ole oma tegevustes läbipaistvalt ausad.
Kriitilist meelt ja ettevaatlikust nüüdses keerulises majanduskeskkonnas!
ei julge penssi välja võtta, saadavad kohtukulli kraesse, keegi ei tea kust see raha pärit on